金融机构未按规定组织开展，金融机构未按规定组织开展本单位现金从业人员

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构未按规定组织开展的问题，于是小编就整理了2个相关介绍金融机构未按规定组织开展的解答，让我们一起看看吧。

银行在未征得员工同意的情况下，就查询员工征信，以及银行流水，说是员工异常行为排查，这样合法吗？

员工异常行为排查，也是银行不得已而为之的事情。

想想看，银行是干什么的？是经营货币的特殊单位。别人经营服装鞋袜，家居百货，银行经营的是钱。如果不把自己人整明白，难免不会出问题。

银行为了防范金融风险，就要有严格的内控制度。内控制度不仅仅包括如何为客户办理业务，应该坚持什么流程和原则，还需要做到了解自己人。

举个例子。如果对自己的人不了解，不清楚员工的生活和家庭状况，要是在外面赌博之类的，发生了亏空，有没有可能在上班的时候犯错误呢？

所以，银行要摸底，要进行员工的行为排查。一方面要了解自己的人下了班都忙乎些什么，有没有做违法乱纪的事儿；另一方面也要看看员工家庭经济情况怎么样，有没有资不抵债的之类的。

以上说的都是从银行，从管理者的角度想说的。咱从银行员工的角度来说，要说员工一点想法都没有那是假的。毕竟现在什么时候，人人都注重私人空间，保护隐私权。银行天天研究如何保护消费者权益，如何让消费者满意，可是对自己人的私人空间却想做到了如指掌。

员工不满意也没有用，既然要端银行这碗饭，就得守这份规矩。因为咱是银行人，为了工作，总得有点高姿态。再说，如果是正常工作生活，没什么特殊情况，排查就排查，这样大家都安心。

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你不让银行一块核查，可以呀！发个通知，让你自行查询后递交报告和流水，结果一样的！

本身职工较真可以呀！可以去投诉到人行、银保监去呀，还不一样又回到行里处理解决！！

谁也不会吃饱了没事干的，银行本身是经营风险的，异常行为排查既是保护银行又是保护客户，防患于未然，又不是针对某位员工的。仅个人观点哈[笑哭][笑哭]

这样是不合法的，但我相信绝大部分银行都没有这样的勇气和胆量明目张胆的去查询征信和流水。

我在的某国有银行，每个月甚至每个季度都会进行员工异常行为排查，通常的方式呢，也不过是谈话家访以及日常观察等方式。

针对关键岗位也就是领导或者是核心岗位。任职前都需要查看征信，这是对银行的保护，也是对员工的保护，让一个负债累累的人去做关键岗位，太容易出风险案件了。但是我们查询征信的方式是自己打印后上交人力资源部，只有人力资源部主要负责人及班子成员会看到你的征信，信息是得到较高的保密水平的，所以也在能接受的范围。

至于流水，银行有非常强大的监测系统，如果你处在关键岗位，你的信息是在银监备案的，流水交易异常会分分钟被银行或者银监检测到，分分钟就领导找你谈话，你需要花无数的心血和精力去回复。这里不仅仅是本行的，连跨行的交易流水也能查到。这就是银行系统的便利之处，由于全程由系统模型监测，你的信息也仅局限于部分人知道。

所以银行出于安全和风险的考虑，对员工进行异常行为排查。是监管要求，也是银行保护自己保护员工的手段。

如果是明目张胆的直接查询员工的流水和征信。那明显是不合法不合规的，您可以直接投诉或者是举报银行，当然不到最后撕破脸的时候，相信你也是不会这么做的。

以员工异常行为排查的名义不经员工同意查询员工征信及流水信息是非法的，而我们就人性化多了，比如叫我们自己到人民银行查询打印征信，到柜台打印自己的流水上交查询。

所以，兄弟，这是非法的，只要你敢，你可以去告。

不过银行可以把这个事做成合法的

1、你在银行上班，本单位的信用卡你肯定是用的，给你以贷后检查名义查一个征信，合法合情。

2、银行有反洗钱责任，合理的怀疑任何一个有洗钱或不法行为的个人或是员工，并通过内部系统查询验证是上面给的要求，合法合情。

3、国家法律也有、内部制度也有都写了要你遵守不套现信用卡、不与客户转账，怎么查实，就得这么查。

4、甭管合法非法，在银行混的人，这么点觉悟还是要有的。

5、关注我

被执行人有钱做工程据不还钱怎么办？

既然已经申请执行，被执行人做工程就会有收入，你可以向法院提供财产线索，法院可以采取冻结措施。

但是，实际操作并不这么容易，因为你向法院提交的线索仅仅是你听到的情况，而法院需要的线索却是真实可靠有证据证明的线索，比如施工合同，承包合同等等，所以建议你多收集这方面的证据。

到此，以上就是小编对于金融机构未按规定组织开展的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构未按规定组织开展的2点解答对大家有用。